地道にコツコツと(インデックス投資の実践記です)

子供に伝えられればと、とりあえずメモ的に書いております。【大事】ただし、投資は、自己責任でお願いします。

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019

www.fundoftheyear.jp

とうとうこの季節が。。

今回は、投票していません。。

ブログを全く書いていなかったので。。

さてさて今年は。。

20位: eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

個人的に積み立てているものになりますね。
ちょっと嬉しいです。

19位: 野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型

知らないです。
野村でしか変えないのでしょうか?

18位 : eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)

Slimシリーズですが、
3地域均等なので、購入できていません。。

17位: 野村つみたて外国株投信

これも、野村だけなのでしょうか?

16位: 楽天・全世界株式インデックス・ファンド

嫁さんのiDecoで積立中ですが。。。

15位: 結い 2101
14位: ひふみ投信

アクティブ投信ですね。
積立できていません。。

13位: eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

当初オールカントリーが出ていなかったので、
昨年まで積み立てていました。
今年度からオールカントリーに変更しました。

12位:農林中金<パートナーズ>長期厳選投資 おおぶね

聞いたことなかったんですよね。。

11位:たわらノーロード 先進国株式

iDecoで積み立てています。


さてさてここから
10位以下になります。

第10位:SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド

これと、2位は同じ感じなんでしょうか?

第9位:バンガード トータル ワールド ストック ETF(VT)

保有しています。
ほったらかしです。勝手に分配金が出てきます。

第7位:グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)

知らないです。
ただ、面白そうですが。。

第7位:セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

子供の子ども手当を積み立てています

第6位:楽天・全米株式インデックス・ファンド

ポイント投資で一時購入しました。

第5位: eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

子供の子ども手当を積み立てています。
次男と長男で比べています

第4位:<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

以前購入していました。
現在は、保留しています。。

第3位:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

個別で積み立てています

第2位: eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

これが2位
購入していません。
でも、魅力的です。

第1位:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー 三菱UFJ国際投信

今年度からNISAで積み立てています。

いい感じですね。。。

今年もこの結果を参考にして、
積立投資を続けていきたいと思います。

お金は寝かせて増やしなさい

お金は寝かせて増やしなさい

  • 作者:水瀬ケンイチ
  • 出版社/メーカー: フォレスト出版
  • 発売日: 2017/12/08
  • メディア: 単行本(ソフトカバー)

やはり積立NISAに戻す

迷っていて、
一応、変更の申込みはしたのですが、
やはり、そのまま積立NISAでいこうと、そのままほったらかしにしていて
1月になりました。

購入の製品は、変更したのですが、
ほかはそのままほったらかしにして、
通常通りに購入できるのかと思っていましたが。。

積立日には、購入エラーに。。


なんでだ。。。


理由を確認すると、
NISA変更を受付中の為、
購入できないと。。。

うーん。。
そうなのか。。

といって、1月分の買付ができるのかと、
日付も遅らせて、行っても、ちょうど40万円にならない。。。

んーーーー

ということで、2月からの買付になりそうです。


ただ、スポットとかの買付もできないのかとしれべてみると、
できないようです。

また、2月からの買付において、
通常の設定では、12ヶ月の計算になってしまうので、
11月の計算で40万にしようと設定しても、40万超えていると言われて
設定できない。。。

スポットで購入できない、
設定でもできないということで、
40万円の枠が使い切れないのかと思っていて、FAQで調べてみると、
途中から参加の人のための増額設定
というのがあり、それで設定すると、問題なく、購入できるようです。

1月は積立はできなかったですが、
1月分を2月から分散して、購入していこうと思います。

お金は寝かせて増やしなさい

お金は寝かせて増やしなさい

  • 作者:水瀬ケンイチ
  • 出版社/メーカー: フォレスト出版
  • 発売日: 2017/12/08
  • メディア: 単行本(ソフトカバー)

積立NISAからNISAに変更

積立NISAからNISAに変更しようと思ったので、
年始に変更の申込みをして、変更書類をもらっていたのですが、

住宅ローンが返しきれなかったため、やっぱりそのままでいいかと、
放っておいたのですが、なんと、購入ができず。。。

うーん。

変更の申し込み時点で、購入が停止されるんですね。。

どのようにすればいいのかわからず、
NISA画面を眺めていてもわからなかったので、

問い合わせメールを。。。

積立NISAをそのままにしたいが、
どのようにすればいいのかわからないと。。

すると、申込みをキャンセルしました。

とメールがあり、キャンセルされたようです。。

今月の申込みをどうしようか。。。
いつしようか。。。

購入商品も、オールカントリーに変更しようと思っています。

税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門

税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門

  • 作者:竹川 美奈子
  • 出版社/メーカー: ダイヤモンド社
  • 発売日: 2018/01/25
  • メディア: 単行本(ソフトカバー)

為替ヘッジが分かりません

為替ヘッジがイマイチ分かりません。

合っているのかどうか分かりませんが、
個人的には、

為替ヘッジ無しは外貨資産
為替ヘッジありは円資産

と思っているのですが、こういう考えでいいのかどうか・・・。

hedgefund-sec.com

このページでは、

為替ヘッジとは

この為替リスクを回避することを為替ヘッジといいます。

となっています。

また、

  • 為替ヘッジあり

為替ヘッジをすると為替変動リスクを回避できますので、投資対象の外貨が下落し外貨安(円高)になっても、損失を被りません。
ただし、為替ヘッジをするにはコストがかかり(ヘッジコスト)、マイナス要因となります。

為替ヘッジはなくなるが、ヘッジコストがかかると

  • 為替ヘッジなし

為替変動リスクをダイレクトに受けますが、投資対象の通貨が値上がり(外貨高)、円安となれば、そのまま為替差益が収入となります。

為替リスクはあるが、ヘッジコストはかからないと考えていいのか?


個人的には、
現状は、保有している投資信託は、
為替ヘッジなしのものしかありません。
ヘッジコストがかかるのが嫌なので。。

また、円安に推移しないかなぁということもあります。

考え方的に間違っているのだろうか?

住宅ローンの全部返済はできなかった。

住宅ローンの返済のために
投資信託の一部を売却したのですが。

返済自体は、1月に行う予定でしたが、
もう、日経平均が22000円以上にならないだろうと思い、
22000円になった時点で、早々売却。。

しかし、現状、更に上がっている。。。

年末まで持っておければ、もうちょっと、返せたのに。。。

ただ、住宅ローンが残っているのが、気持ち悪く、
先に返したい派なので、なんとか返したいなぁ。。

まだ、2年ぐらい残ってしまっています。。

なんとかならないものか。。。

もう少し考えます。。

早く返して、楽になりたい。。

最新版 住宅ローン 借り方・返し方 得なのはどっち?

最新版 住宅ローン 借り方・返し方 得なのはどっち?

  • 作者:平井美穂
  • 出版社/メーカー: 河出書房新社
  • 発売日: 2018/08/25
  • メディア: 単行本
住宅ローンはこうして借りなさい 改訂7版

住宅ローンはこうして借りなさい 改訂7版

  • 作者:深田 晶恵
  • 出版社/メーカー: ダイヤモンド社
  • 発売日: 2019/01/17
  • メディア: 単行本(ソフトカバー)

住宅ローンの返済のため、一部解約しました。

精神的にもあまり、よろしくないので、
住宅ローンを返済するために、一部投資信託を売却しました。

住宅ローン

10年前に
住宅ローンを組みながら、
投資も同額、また同額以上積立投資を行っていました。
投資ブロガー等を見ても、
先に住宅ローンを返済後、投資を行う方がいいと
いうことが多くありましたが、今回はテスト的に、
そういうことで行いました。

期間固定の20年固定で
借りていました。

精神的な問題

借りておくほうが、お得とかも言われます。
実際、そうなのかもしれません。

また、固定なので、特にその期間は問題なく、
毎月返せるのであれば、特に問題ないのですが。。

固定なので関係ないですが、
金利が気になったりして、ちょっと。。。

売却する投資信託

まず、日本株式が時価総額で考えると
10%ぐらいなのかと思うので、現状20%ぐらいなので、
その分を売却。

また、先進国、新興国等も保有していますが、
信託報酬が高いものをベースに売却しました。

ある程度、安いものになってはいましたが、
0.5%以上のものが売約対象になっています。

反省

今回、信託報酬をベースに考えてしまっていましたが、
実際は、実質信託報酬にするほうが良かったなぁと。
実際、公開されている信託報酬と実質の信託報酬はかなり違うので、
これをベースにすればよかったなぁ。。

借りておくほうが良かったのだろうか?
今も分かりません^^

ただ、精神的にちょっと楽にならないかなぁと


住宅ローンはこうして借りなさい 改訂7版

住宅ローンはこうして借りなさい 改訂7版

ネット証券のポイントを寄付しました

randomwalker.blog19.fc2.com

梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーさんの
ブログを読んでいると、
こういう記事があり、

そうだと。。

そういえば、余ってたと思い、
少額ですが、寄付させていただきました。。。

どうしようもない台風で、
なおかつ、風台風かと個人的には思っていたのですが、
まさかの雨台風。。

あんなに、降るとは、しかもあんなに長時間。。。

コースが違えば、
こちらでも、間違いなく、影響があったと思いますが。。。

たまたま外れたため、問題なかったですが、
ハマってしまうと、大変だったと思います。

しかし、ダムの緊急放流となると、
そうなってしまうんですね。
こちらの地域でも、一度あったため、
どうしようもないと。。。

これからが、更に大変だと思いますが。。

トコトンやさしいダムの本 (今日からモノ知りシリーズ)

トコトンやさしいダムの本 (今日からモノ知りシリーズ)